浜松の独立系女性FP 小栗裕子FP事務所【サービス内容・料金】

浜松の独立系女性FPです。あなたの「夢」「生き方」を応援します!
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昨年からのマイナス金利の影響で私たちの家計も大きく変わってきています。 100万円を1年預け入れても1年後の利息の手取りは(金利0.001%の場合)わずか8円です。
住宅取得されたいという方・住宅ローンを借り換えたいという方にとっては、低金利の今は資金計画がOKであればベストタイミングではありますが、人生で最大の買い物である『住宅ローン』について低金利ということだけで慌てて購入せずに、ご自分たちのライフプランから慎重に(タイミング含め)選定されることが大切です。
 一方、相続税についても今は標準家庭にも相続対策が必要となってきています。
介護については、『特別養護老人ホーム』への入居が「要介護3以上」となった今、これからは「在宅介護」が主流になることが予想されます。
 晩婚化&晩産化の影響もあり、育児と介護のダブルケア・トリプルケアの時代にもなってきています。
このように、様々なライフイベントに対して親子共に早めの対策を取ることで、将来に渡り安心した生活を送ることが可能になると考えております。

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どんな相談でも、まずは「初回相談」

  • 2時間まで10,000円(税別) 
  • (以後30分毎に3,000円(税別)

  ※お問合せは無料です。 お気軽にメール・お電話でどうぞ。


W_No_01.gifライフプラン相談コース

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「住宅購入相談」「保険見直し相談」「教育資金相談」「老後生活資金相談」「相続相 談」などについて相談をしたい方向けのコースです。
「おひとりさま」から『ご家族」までどんな方でも対応します。

 【得られる効果】
 「今だけでなく将来にわたってお金に困らないように生活していきたい!」というご相談者のニーズに合った、具体的な悩みについて解決できます。

 【お渡しするもの】
  「現状分析表」「ライフプランのご提案書」「将来のお金の収支表」を30,000円~50,000円(税別) にて作成の上お渡しいたします。

 【その他】
再度、複数のプランニングを必要とする場合、内容により追加料金(3000円+税)が発生します。

W_No_02.gif生命保険見直し相談コース

『生命保険の現状分析と見直しだけお願いしたい』という方向けのコースです。

今加入されている保険の現状分析と保障内容説明を行い、見直しが必要と判断された場合には、その方に最適な保障をご提案→実行支援までサポート致します。

 【得られる効果】
 「自分に必要な保障を必要なだけ準備し、生命保険の見直しにより家計を良くする!(固定費削減)」が期待できます。

 【用意頂くもの】
 既契約の保険証券(写し) 

 【掛かる費用】
 既契約の数にもよりますが、基本:15,000円(税別)となります。
(既契約が多い場合には、事前にご提示させて頂きます。)

※より一層の効果を得たい方は『ライフプラン相談コース』をお勧めします。

W_No_03.gif住宅ローン相談コース

0_0_0_0_166_153_csupload_27069112.jpeg(新規借入の方・借換えの方)
「資金計画」から「住宅ローン選定・取次までサポートするコースです。


2万種類以上あると言われている住宅ローンの中から、お客様のライフプランに合った住宅ローン(3種類まで)をご提案させて頂きます。
なお、お客様のご希望により金融機関への『取次』も承ります。

【得られる効果】
将来予測できるライフイベントも加味して資金計画するため、無理な返済プランを組むこともなく、安心して融資実行後の生活を送ることが可能となります。
また金融機関への『取次』まで任せることで、ご相談者は、本業に徹することが出来ます。

 【掛かる費用】
・住宅ローン(新規・借換え)のご提案 50,000円(消費税別)

・金融機関の取次まで 融資金額の1%(消費税別)
 ※融資金額の1%が150,000円(消費税別)に満たない場合は
 150,000円(消費税別)




※いずれのコースも承った相談内容に関することについて1年間は無料でサポート致します。

※原則、来所頂きますが、お子様が小さいなどで自宅まで来て欲しいという場合などの出張費は浜松市内は一律3,000円、市外はエリアにより応相談


W_No_04.gif相続対策相談

1、『資産管理表』作成プラン
①セカンドライフのキャッシュフロー表(お金の流れの表)作成
②預金・有価証券・固定資産税(不動産)・既加入保険リスト作成
※全ての資産について『見える化』させることで、今後どうして行ったらいいか?が分かります。
そして、いざ相続発生した際に、スムーズな手続きが可能となります。
【費用】 80,000円(消費税別)~

2、『資産管理表』作成+『相続シミュレーション表』作成プラン
①1次相続・2次相続シミュレーションを行い、どのように相続したらベストかをご提案致します。
【費用】 100,000円(消費税別)~
     ※資産合計により別途お見積りさせて頂きます。

2については提携先の税理士と共に行います。

☆年間顧問契約
将来設計を継続的にサポート致します。
希望する生活が送れるよう「家計のホームドクター」として全面的にサポート致します。
(相続対策の場合は、継続的なフォローが必要となるため、顧問契約をお勧めします。)

年間顧問料120,000円~(税別)は内容により、個別にご提示させて頂きます。


W_No_05.gif各種セミナー講師も承ります。

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【セミナーの一例】
・「これからの私のライフプラン」
・「家計スッキリ!かんたん家計術」
・「おひとりさまの老後を楽しく暮らすコツ」
・「今から始めたい 自分年金」
・「わが子の教育資金準備」
・「知って安心!住宅ローンの選び方」
・「亡くなった時に困らない相続」
・「もめないための相続対策」

※ 料金は50,000円~(税別)お受け致します。
 (人数・内容等により異なります。応相談)

 会場までの交通費は別途発生致します。
 『企業従業員様向け』のセミナーも承ります。




【住宅ローン】



今月(7月)
フラット35金利
【購入価格の90%以下】

20年超
1.09%~
20年以下
1.03%~

前月(6月)
フラット35金利
【購入価格の90%以下】

20年超
1.09%~
20年以下
1.01%~


お問い合わせ

小栗裕子FP事務所
メール:info@fpoguri.com